Національний банк України визнав небездоганною ділову репутацію мікрокредитних компаній «Просто Позика» та «Тайм Кредит» та їхніх власників, які, як встановили журналісти-розслідувачі «Схем» (Радіо Свобода), є громадянами Росії. Таке рішення в НБУ ухвалили 22 серпня у зв’язку з тим, що власники – подружжя Андрія та Наталії Манучарових – надали регулятору недостовірну інформацію про те, що не мають громадянства та податкового резидентства Російської Федерації.
У коментарі «Схемам» голова Нацбанку Андрій Пишний зазначив, що це рішення поки – «проміжний етап», а також повідомив, що наразі в Нацбанку триває перевірка всіх небанківських фінансових компаній щодо наявності будь-яких зв’язків з країною-агресором.
«Зазначені особи надали Національному банку недостовірну інформацію про те, що вони не мають громадянства та податкового резидентства Російської Федерації, що є ознакою небездоганної ділової репутації як власників істотної участі, так і самих фінансових компаній», – йдеться у рішенні Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг за 22 серпня.
У коментарі «Схемам» голова Нацбанку Андрій Пишний повідомив, що регулятор отримав підтвердження «наявності у вказаних фізичних осіб громадянства та податкового резидентства РФ, зокрема і підтвердження від державних органів спеціального призначення з правоохоронними функціями».
«НБУ проводить системну роботу, реалізуючи концепцію нульової толерантності до будь-якої присутності російського впливу – як на рівні істотної участі, так і на рівні обмеження і контролю за можливими бізнес-зв’язками», – зазначив Пишний.
Він подякував журналістам «Схем» за розслідування і додав: «Наразі НБУ використовує інформацію, яка міститься в файлах таких компаній, але ми уважно стежимо за інформаційним середовищем, тому що, як бачите, іноді анкетні дані не відповідають реальному стану справ. Дуже яскравий приклад – ці компанії з вашого розслідування. Тому було ухвалено рішення про небездоганну репутацію».
У рішенні Комітету також йдеться, що «Національний банк здійснить подальші дії щодо ТОВ «Тайм Кредит» та ТОВ «Просто Позика», пов’язані з визнанням ділової репутації фінансових компаній та їх власників небездоганною».
«Це – проміжний етап. Далі це буде підставою для подальших наглядових дій. Я про них зараз не можу говорити, це буде колегіальне рішення. Але ми дуже вмотивовані тією інформацією, які отримали і в результаті вашої роботи, і нашої взаємодії з правоохоронними органами», – повідомив голова Нацбанку.
Згідно з процедурою, фінальним рішенням Комітету Нацбанку може стати анулювання ліцензій на діяльність цих мікрокредитних компаній. Як йшлося раніше в розслідуванні «Схем», навесні цього року регулятор продовжив ліцензії для провадження діяльності «Просто Позика» та «Тайм Кредит» з необмеженим терміном дії.
У коментарі журналістам Андрій Пишний також зазначив, що наразі триває перевірка усіх небанківських фінансових організацій на наявність російського впливу чи зв’язків з країною-агресором.
«Зараз в НБУ триває побудова процесу, який дозволить охопити увесь масив компаній для проведення поглибленої оцінки. Це непроста справа, з огляду на те, що цих компаній тисячі. Це робота з правоохоронними органами та аналіз інформаційного середовища. Будь-яка інформація повинна бути для НБУ червоним прапорцем та сигнальною ракетою, щоб зануритись в аналіз», – підкреслив голова Нацбанку.
Раніше «Схеми» (Радіо Свобода) виявили, що власниками української мережі мікрокредитних організацій «Просто позика» та «Тайм кредит» є подружжя Манучарових – вони є громадянами Російської Федерації, а їхній син – депутат підконтрольного Росії парламенту окупованого Криму від партії «Єдина Росія», який підтримує вторгнення РФ в Україну.
Попри зібрані докази журналістів, Андрій Манучаров заперечив наявність російського паспорту. Він з родиною виїхав з України напередодні повномасштабного вторгнення, їхня 27-метрова яхта в липні 2024-го року була помічена на південному заході Туреччини. У розслідуванні «Схем» йшлося, що, крім порушення заборони Нацбанку громадянам РФ керувати небанківськими фінансовими установами, це також є можливою загрозою національній безпеці через те, що українці-боржники подібних кредитних організацій у пошуку грошей можуть бути завербовані російськими спецслужбами – зокрема, для підпалу автомобілів військовослужбовців ЗСУ.
Форум